מהו יועץ פנסיוני

תחום הפנסיה בישראל עבר תהפוכות במרוצת השנים, שכן מדובר בתחום מורכב שאינו פשוט להבנה. רפורמת בכר הובילה לשינוי מעמיק בתחום הייעוץ הפנסיוני. אם עד לשינוי כל אחד היה יכול להתהדר בתואר יועץ פנסיוני ולהעניק שירותי ייעוץ לכל דורש, הרי שכיום נדרש רישיון כדי לעסוק בתחום הייעוץ הפנסיוני, שכן היועץ מספק שירות מקצועי לאנשים פרטיים, לחברות, לתאגידים ולמעסיקים במשק הישראלי.

יועץ פנסיוני עוסק במגוון נושאים הקשורים לתחום החיסכון לפנסיה. בין השאר הוא מתמחה ומספק שירותי ייעוץ בנושאים הבאים:

• ייעוץ פרישה לאנשים פרטיים
• תכנון תיק פנסיוני בהתאם לדרישות החוק ובהתאמה למאפייניו ולצרכיו הייחודיים של הלקוח
• ייעוץ פנסיוני למעסיקים
• ייעוץ פנסיוני לעובדי ארגון
• בקרה על מערך ההפרשות לחיסכון פנסיוני בבית העסק
• ניהול השקעות, הפחתת דמי ניהול והיבטי מיסוי בתיק הפנסיוני
• ייעוץ בנושא כיסוי ביטוחי בתיק הפנסיה

יועץ פנסיוני מתמחה בכל היבטי החיסכון הפנסיוני. הוא מעניק ייעוץ חשוב ללקוחותיו, זאת על מנת לדאוג עבורם לעתיד טוב יותר כאשר הם מגיעים לגיל הפרישה מהעבודה. כמו כן, מתפקידו לייעץ ללקוח על היבטי מיסוי, כיסוי ביטוחי נדרש ובחירה נכונה ושקולה של מסלולי ההשקעות בחיסכון הפנסיוני.

כמה מרוויח יועץ פנסיוני?

השכר של יועץ פנסיוני הולך ועולה עם הזמן, ככל שניסיונו המקצועי רב יותר. לאחר הלימודים יש לסיים בהצלחה תקופת סטאז' של 6 חודשים. בתקופה זו השכר נמוך ועומד לרוב על משכורת מינימום. בתחילת הדרך שכרו צפוי להיות בטווח שבין 8,000-10,000 ₪, בהתאם למקום העבודה, היקף משרה ופרמטרים נוספים. לאחר כ-3 שנים בתחום, היועץ יכול לקבל שכר גבוה יותר בטווח שבין 9,000-11,000 ₪, ולאחר כחמש שנים במקצוע שכרו יעלה וינוע בין 12,000-14,000 ₪ בחודש, כולל תנאים סוציאליים והטבות שונות. 

אפשרויות תעסוקה

יש דרישה גבוהה ליועצי פנסיה מנוסים ובעלי ידע מקיף ונרחב בתחום. לאחר תקופת התמחות של חצי שנה ניתן להשתלב במקומות עבודה רבים כמו חברות ביטוח, בנקים, בתי השקעות וחברות ייעוץ פרטיות העוסקות בתחומי ביטוח, פנסיה ופיננסים. כמו כן, ניתן לעבוד כיועץ עצמאי ולהרוויח היטב. 

הכשרה ולימודים במסלול ייעוץ פנסיוני

קורס ייעוץ פנסיוני אפשר ללמוד באוניברסיטאות ובמכללות מקצועיות, כאשר לעתים ישנה אפשרות להשתתף בקורס מטעם המעסיק. חלק מחברות הביטוח מפעילות מכללות מטעמן להכשרת יועצים ועובדים נוספים בתחום. משך הלימודים והיקף הקורס משתנה ממוסד לימודים אחד לאחר, כאשר לרוב מדובר בשנה עד שנה וחצי. בסיום הלימודים מקבלים תעודה מטעם מוסד הלימודים ורישיון יועץ פנסיוני מטעם משרד האוצר והרשות לניירות ערך.

מחפשים עבודה או רוצים ללמוד את תחום הייעוץ הפנסיוני?

נשמח לסייע לכם לבחור מוסד לימודים ולהשתלב בעבודות בתחום הייעוץ הפנסיוני. אנו מכירים משרות פנויות בחברות ביטוח, בתי השקעות וגופים פיננסיים אחרים.